Кредит физ лицам под залог недвижимости

Кредит физ лицам под залог недвижимости

Содержание:

Кредит физ лицам под залог недвижимости

Потребительский кредит под залог недвижимости позволяет получить значительную сумму денежных средств на длительный срок и по сниженной процентной ставке

Информация по кредиту

График погашения кредита

Как получить кредит под залог недвижимости

Заполните заявку удобным для Вас способом: на сайте или в любом отделении Банка.

Предоставьте пакет документов по предмету залога.

Получите решение банка по кредиту. Срок ожидания составляет до 3 рабочих дней.

Подпишите кредитную документацию.

Зарегистрируйте залог и получите кредит.

Заполните заявку удобным для Вас способом: на сайте или в любом отделении Банка.

Процентная ставка 13,49% годовых доступна для льготных категорий граждан при условии зачисления заработной платы на зарплатную карту РНКБ Банк (ПАО), при отсутствии льготы ставка повышается на 0,5%, наличия страхования риска утраты жизни и трудоспособности заемщика в пользу кредитора в страховых компаниях, соответствующих требованиям Банка. При отсутствии страхования жизни и трудоспособности, процентная ставка повышается на 1,5%. Расходы по страхованию несет заемщик.

  • Гражданство Российской Федерации
  • Постоянная регистрация
  • Возраст от 21 года до 70 лет на момент полного погашения кредита
  • Общий трудовой стаж не менее 1 года.

Залог Жилого помещения / Жилого здания, расположенного на территории Республики Крым / города Федерального значения Севастополя/ города федерального значения Москвы / Московской области / Краснодарского Края. На передаваемую в залог недвижимость должно быть зарегистрировано право собственности в установленном законодательством порядке.

  • паспорт гражданина Российской Федерации
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС)
  • анкета – заявление на кредит

*Банк имеет право запросить дополнительные документы, необходимые для принятия решения о выдаче кредита.

Обязательное страховое обеспечение – имущественное страхование предмета ипотеки.

Дополнительное страховое обеспечение – оформляется по добровольному согласию заемщика в виде личного страхования или страхования титула собственника.

Способы возврата кредита: возврат кредита и уплата процентов по нему осуществляются путем списания суммы ежемесячного платежа с текущего счета или с иного банковского счета заемщика, открытого в Банке, на основании соответствующего поручения заемщика.

  • безналичным переводом средств со счета в другом Банке
  • безналичным переводом средств на счет через Интернет-Банк
  • путем внесения наличных денежных средств через кассу Банка
  • путём внесения наличных денежных средств на счет в кассе любого Банка или отделения Почты Крыма по реквизитам счета
  • путем внесения наличных денежных средств через банкоматы с функцией cash-in** или терминалы самообслуживания

**банкомат с функцией приема наличных денежных средств

Перевод может осуществляться в течение нескольких рабочих дней, поэтому ежемесячный платеж рекомендуется вносить заблаговременно.

Периодичность платежей: ежемесячное погашение аннуитетными (равными) платежами.

Кредит предоставляется Заемщику, соответствующему требованиям РНКБ Банк (ПАО) и предоставившему полный пакет документов. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин.

В случае оформления страхового полиса только по риску утраты или повреждения недвижимости процентная ставка увеличится на 1,5% годовых (условие не распространяется на продукт «Ипотека для военных»).

Заемщик имеет возможность страховать риски в любой страховой организации, отвечающей требованиям Банка к страховым организациям и условиям предоставления страховой услуги.

Перечень страховых компаний, отвечающих требованиям Банка:

Если в перечне отсутствует компания, в которой вы хотите застраховать свои риски, то необходимо направить пакет документов по адресу: 295000, Симферополь, ул. Набережная имени 60–летия СССР, д. 34

Банк имеет право отказать в принятии договора/полиса страхования от аккредитованной страховой организации при несоблюдении требований предъявляемых к условиям предоставления страховой услуги физическим лицам — заемщикам банка.

Для включения страховой компании в список страховых компаний, соответствующих требованиям Банка, страховой компании необходимо предоставить в Банк документы, указанные в перечне документов, а также заполненную анкету.

Кредит под залог недвижимости для физических лиц

В ассоциации «Карвиль Инвест» можно срочно взять кредит под залог коммерческой недвижимости физическим лицам на выгодных условиях. Эта программа позволяет оперативно решать любые финансовые проблемы, не тратя времени и сил на сбор документов, ожидание решения и прочие формальности.

Основные условия получения кредита для физлиц под залог недвижимости

Главными условиями являются три фактора:

  1. Ликвидность залогового объекта. Этот параметр оценивает штатный эксперт. На основании его заключения выносится решение о выдаче займа и размере ссуды.
  2. Наличие всех документов, подтверждающих право претендента распоряжаться имуществом.
  3. Получить кредит под залог коммерческой недвижимости физическое лицо может, если у него есть паспорт гражданина РФ и регистрация на территории Москвы и области.

Как оформляются и погашаются кредиты физическим лицам под залог недвижимости

Чтобы быстро взять заем под обеспечение, нужно:

  • обратиться в компанию;
  • заполнить форму заявления;
  • дождаться выводов эксперта-оценщика об уровне ликвидности недвижимого имущества;
  • заключить договор;
  • получить деньги (переводом на банковскую карту, расчетный счет, наличными).

Кредит физическому лицу под залог недвижимости погашается так же, как и другие долги. Заемщик ежемесячно вносит платежи в установленном размере и по определенному графику. Если по каким-либо причинам клиент не в состоянии произвести очередную выплату, можно обратиться в компанию и договориться об отсрочке.

Какие преимущества имеет кредит для физлиц под залог недвижимости

  1. Скорость. Ссуда оформляется очень быстро. В среднем вся процедура занимает 1-3 дня, но в отдельных случаях можно получить деньги всего через несколько часов после подачи запроса.
  2. Незначительная вероятность отказа. Отрицательное решение выносится в исключительных случаях, например, если клиент не имеет правоустанавливающих документов на имущество.
  3. Простое оформление. Чтобы получить кредит под залог коммерческой недвижимости, физическому лицу не нужно искать поручителей, собирать справки о доходах, составе семьи и другие документы.
  4. Лояльность. Мы не интересуемся целевым назначением денег или кредитными историями заемщиков.
  5. Прозрачные условия. Мы гарантируем отсутствие непрописанных в договоре комиссий, страховок и прочих непредвиденных расходов.

Если вас заинтересовал кредит под залог коммерческой недвижимости физическим лицам, обращайтесь в «Карвиль Инвест». Чтобы получить ответы на дополнительные вопросы, узнать детальную информацию об условиях сотрудничества и оформить заявку, свяжитесь с менеджером компании.

Залог квартиры для физических лиц

от 2 месяцев до 30 лет

от 300 000 руб. до 57 000 000 руб.

В качестве залогового имущества может быть использована любая жилая недвижимость в Москве и Московской области:

  • Паспорт гражданина РФ и второй документ, удостоверяющий личность (СНИЛС, водительские права)
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость
  • Согласие супруга, заверенное нотариусом (если жилье покупалось в браке)

Обратитесь к нам и получите займ без рисков

Чтобы заключить договор залога квартиры между физическими лицами, потребуется то же количество документов, что и у нас.

Но клиенты нашей компании не переоформляют собственность на третьих лиц и не подписывают документы о продаже недвижимости.

Чтобы рассчитать предварительные условия и сумму ежемесячного платежа, воспользуйтесь онлайн калькулятором.

Государственная регистрация договора

Гарантом вашей безопасности служит государственная регистрация договора в органах Росреестра. На объект накладывается обременение, которое не позволит владельцу продать, переоформить или повторно заложить недвижимость. При этом вы остаетесь собственником и пользуетесь жильем без ограничений.

Данная процедура не проводится, если вы берете кредит под залог квартиры у физ. лица. Как правило, они для своей безопасности предлагают временно переоформить жилье на них.

Но помните: подобное действие лишает вас каких-либо прав на имущество.

Условия кредита
под залог
недвижимости

Порядок погашения и уплаты процентов

— погашение основного долга и процентов ежемесячно аннуитетными платежами;
— проценты ежемесячно, основной долг в конце срока кредитования.

Страхование рисков

— утраты и повреждения предмета залога;
— утраты трудоспособности и жизни заемщика /созаёмщика.

Время рассмотрения заявки – в течениe 1 часа.

Для предварительного решения на выдачу кредита Клиенту необходимо
предоставить следующие документы:

Ликвидная недвижимость – квартира или дом/таунхаус в Москве или ближайшем Подмосковье (до 50 км от МКАД) являются весьма привлекательным финансовым обеспечением, поэтому банки охотно выдают кредит под залог. Но существуют определенные условия кредита под залог недвижимости, с которыми желательно ознакомиться каждому, кто планирует взять ссуду.

Особенности кредитования под залог жилой недвижимости

Какая жилая недвижимость может заинтересовать банк в качестве залога? Главное условие – ее ликвидность. В Москве и ближайшем Подмосковье определенным спросом пользуются квартиры, и загородные дома или таунхаусы, расположенные в черте столицы или не далее 50 км от МКАД. Еще более востребованы квартиры в районе третьего транспортного кольца и загородные дома/таунхаусы в 20 км от МКАД.

Требования к жилой недвижимости

К состоянию жилья предъявляются определенные требования. Квартира должна находиться в многоквартирном доме (количество этажей – не менее трех). Здание не должно быть аварийным, предназначаться под снос или требовать капитального ремонта. Загородный дом должен быть сдан в эксплуатацию, оборудован необходимыми коммуникациями (отопление, водоснабжение, электроэнергия и т.д.) и быть пригодным для круглогодичного проживания. Участок земли должен иметь всю документацию и быть предназначен для индивидуального строительства.

Оптимально, когда залоговый объект имеет единственного собственника – будущего заемщика банка. Если недвижимость принадлежит нескольким лицам, все они должны дать нотариально заверенное согласие на передачу жилья в финансовое обеспечение. В этом случае все владельцы долей становятся созаемщиками. Недвижимость не должна быть обременена ни основным заемщикам, ни созаемщиками.

Если в квартире или доме прописаны несколько лиц, их выписка не требуется. Выход из этой ситуации – передать в дар ребенку другую жилую недвижимость (органы опеки строго следят за тем, чтобы она не была хуже предыдущей и не ущемляла права ребенка).

Жилье – финансовое обеспечение займа, с момента заключения договора находится под обременением. Что это значит? Заемщик – собственник квартиры или дома, может сдавать дом или квартиру в аренду, проживать в ней, делать ремонт, прописывать жильцов (кроме несовершеннолетних). Но не может продать, подарить, обменять жилую недвижимость.

Но и здесь есть исключения. Иногда, поставив банк в известность, и получив его одобрение, заемщик может продать свою квартиру или дом. Вырученная от продажи сумма должна в первую очередь идти на полное погашение кредита под залог недвижимости.

Если у банка возникли сомнения в юридической чистоте жилой недвижимости, он может отказать клиенту в предоставлении займа.

Под залог какой недвижимости юридическое лицо может получить кредит

Каждая компания во время работы стремится к развитию и получению значительной прибыли. Для этого приходится внедрять новейшие технологии или покупать современное оборудование. Изымать из оборота собственные средства не всегда целесообразно, поэтому фирмы нередко предпочитают обращаться с этим вопросом в банки для оформления кредита.

Чтобы рассчитывать на значительную по размерам заемную сумму, организации могут предоставлять в залог какую-либо недвижимость, принадлежащую им.

Как получить кредит юридическому лицу под залог недвижимости

При наличии недвижимости, передаваемой в залог, можно оформить займ не только юридическим лицам, но и даже ИП. Средства могут перечисляться разными способами:

  • на расчетный счет организации;
  • на банковскую карту, принадлежащую ИП;
  • наличными средствами, для чего надо обратиться в кассу банковского учреждения.

Последние два варианта используются исключительно ИП или физ лицами, а вот компаниям деньги перечисляются исключительно на их расчетный счет.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов с долгами, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам +7 (499) 653-64-91 . Это быстро и бесплатно !

Плюсы и минусы

Обычно при передаче активов в залог оформляется действительно значительный по размеру займ, поэтому эти средства нередко направляются на эффективное развитие компании.

Не каждая компания обладает возможностью для подготовки многочисленной документации, а также нередко во время работы применяются упрощенные режимы налогообложения, поэтому доказать свою платежеспособность достаточно сложно.

Поэтому обеспечение в форме залога считается прекрасным решением, чтобы банки одобрили заявку на кредит. К плюсам предоставления недвижимости компаниями при получении займа относится:

  • гарантируется быстрое оформление кредита;
  • можно получить достаточно крупный займ, причем его размер напрямую зависит от рыночной стоимости недвижимости, на которую накладывается обременение;
  • возврат долга может осуществляться огромным количеством разных способов, поэтому заемщик выбирает метод, идеально подходящий для него.

Но передача имущества в залог банку обладает не только плюсами, но и значимыми недостатками:

  • приходится обращаться к независимому эксперту для проведения оценки передаваемой недвижимости, что приводит к дополнительным тратам;
  • каждый банк предъявляет определенные условия к имуществу, поэтому не все виды объектов могут использоваться в качестве залога;
  • непременно недвижимость надо страховать на протяжении всего срока кредитования, а это значительно увеличивает финансовую нагрузку на заемщика;
  • если фирма не сможет платить средства по кредиту, то она потеряет свою недвижимость.

В какие банки можно обратиться

Займ, для получения которого передаются разные виды объектов недвижимости компаниями в залог, может быть оформлен в разных организациях. Наиболее часто фирмы предпочитают обращаться в банковские учреждения:

  • ВТБ24. Предлагается сумма от 850 тыс. руб. под 21% на срок до 10 лет.
  • Банк Москвы. Можно оформить займ до 150 млн. руб. Ставка процента устанавливается на уровне в 19%. Срок кредитования не может превышать 7 лет.
  • Сбербанк. Предлагает займы до 10 млн. руб. Ставка начинается от 18%, а срок, на который предоставляется кредит, не может превышать 10 лет.
  • Россельхозбанк. В нем допускается оформить займ на 200 млн. руб. под 20 процентов. Срок кредитования не превышает 8 лет.

Вышеуказанные банки являются наиболее крупными и востребованными, но можно изучить предложения и других учреждений, которые могут быть интересными и выгодными.

Как получить кредит юр лицу, расскажет это видео:

Каждый представитель компании может заполнить несколько заявок в разных банках на получение кредита под залог недвижимости, а после получения одобрения сравниваются условия, что позволяет оформить выгодное предложение.

Правильное оформление

Получение займа под залог имеющейся у компании недвижимости осуществляется последовательными действиями:

  • подготавливаются документы для оформления займа;
  • оставляется заявка, причем выполнить это можно на сайте выбранного банка;
  • при получении одобрения подписывается кредитный договор;
  • регистрируется обременение в Росреестре;
  • компания получает нужные средства от банка.

На каких условиях

Условия могут быть разными в различных организациях, поэтому каждая фирма должна обращать внимание на факторы:

  • ставки процентов, варьирующиеся от 14 до 29 процентов;
  • максимальный срок, на который предлагается займ, причем обычно он не превышает 10 лет;
  • скорость рассмотрения заявки может быть разной, поэтому в некоторых банках решение принимается за несколько часов, а в других потребуется на это два дня;
  • предоставление разных скидок банковским учреждением;
  • участие в программе лояльности;
  • возможность получения отсрочки на определенный период времени;
  • предоставление возможности управлять счетом.

Как получить кредит у частного лица под залог, смотрите в этом видео:

Все эти условия значительно отличаются в разных банках, поэтому желательно заранее изучить все предложения, что позволит выбрать самый оптимальный вариант кредитования.

Требования к заемщикам

Компании могут претендовать на займ под залог имеющейся недвижимости, если они соответствуют некоторым требованиям. К ним относится:

  • бизнес должен приносить регулярный и высокий доход;
  • работать без убытков предприятие должно не меньше полугода;
  • недвижимость, которая предлагается в банку в качестве обеспечения, должна принадлежать организации.

Для оформления потребуется подготовить некоторые документы

  • регистрационные и учредительные бумаги;
  • правильно составленная заявка на оформление кредита, для обеспечения которого передается банковской организации определенный объект в залог;
  • если работает фирма в арендованном помещении, то требуется подготовить договор аренды;
  • отчетность за предыдущий год работы;
  • копии важнейших контрактов фирмы;
  • документация на недвижимость, которая подтверждает, что она действительно принадлежит предприятию.

Как правильно погасить кредит

Срок кредитования обычно варьируется от трех месяцев до 10 лет. Допускается в любой момент времени вносить досрочно деньги для погашения кредита. Если с нарушениями сроков или не полностью перечисляются платежи, то это является основанием для начисления крупных штрафов.

Нюансы оформления

Перед подачей заявки проверяется недвижимость, чтобы убедиться, что она подходит для передачи в залог. Она должна находиться в оптимальном состоянии, а также на нее обязана иметься необходимая документация.

Важно! Рекомендуется заранее заказать оценку объекта. По переданным документам на недвижимость принимается решение банком.

Заключение

Таким образом, каждая фирма может получить кредит под залог недвижимости, принадлежащей данной организации. За счет передачи ценностей в залог обеспечивается возможность получения лояльных условий кредитования. Сам объект должен соответствовать требованиям банка. Если фирма не сможет уплачивать платежи, то она потеряет свое имущество.

Кредит физ. лицам
под залог недвижимости

Получить кредит под залог в Москве и области не составляет труда. Недвижимость является ликвидным имуществом, и для физических лиц созданы приемлемые условия в данном направлении. Важно определиться с кредитором и не нарваться наизбежать дополнительныех расходы.

Банк «Держава» осуществляет свою деятельность в открытом для клиентов режиме. Мы не взимаем платежей или комиссий, которые не прописаны в договоре . Это юридический документ, дающий гарантию заемщику, что его кредит не перерастет в долговую яму, и может быть погашен без каких-либо проблем.

Не редки ситуации, когда человек обратившись в недобросовестную коммерческую организацию за займом, закладывает свою квартиру и вследствие дополнительных платежей не может своевременно погасить долг. В результате собственник остается без жилья и денег.

Для нас важно долгосрочное и перспективное партнерство. Мы дорожим каждым клиентом и ставим свою репутацию выше любой прибыли. Поэтому сотрудничество выгодно, в первую очередь, для наших заемщиков. В этом вы можете убедиться, почитав раздел «Отзывы».

Условия ссуды под залог для физических лиц

Если вы решили взять целевой кредит под залог квартиры рекомендуем перед подачей заявки-онлайн, ознакомиться с условиями предоставления займа и общими требованиями.

  • Мы не выдаем нецелевой кредит.
  • Мы не оформляем потребительский заем, только под залог (ипотека).
  • Сумма до 25 млн рублей.
  • Процентная ставка от 14 %.
  • Максимальный срок, до 20 лет.
  • Обязательное страхование имущества, а также жизни и здоровья заемщика.
  • Оценка стоимости объекта осуществляется за счет собственников.

Требования к заемщикам

Кредит под залог недвижимости, находящейся в собственности физических лиц, выдается с учетом правил, предъявляемых банком «Держава» своим клиентам.

  • Обязательное наличие российского гражданства.
  • Для работающих граждан, стаж на последнем месте не менее шести месяцев.
  • Справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ.
  • Документы, подтверждающие право собственности на жилье.

Важно! Если жилье находится в собственности нескольких лиц, то они должны выступить в качестве созаемщиков и предоставить свои доли в счет обеспечения кредита. Мы принимаем в качестве залога весь объект целиком.

Требования к залогу

  • Объекты залога, подходящие под требования: квартиры, дома с земельными участками, таунхаусы, коммерческая недвижимость.
  • Жилье должно соответствовать условиям эксплуатации: газ, вода, канализация, энергоснабжение, теплоснабжение.
  • Залог не должен быть аварийным либо предназначаться под снос.
  • Жилая недвижимость должна располагаться в пределах 50 км от МКАД.
  • Коммерческая недвижимость должна находиться, только в Москве.

Важно! В зависимости от объекта недвижимости заемщикам предлагаются гибкие условия кредитования. Для уточнения информации свяжитесь с нашими менеджерами или заполните онлайн-заявку. Мы перезвоним в ближайшее время.

Получение и обслуживание кредита

Деньги, полученные после оформления договора займа, выдаются наличными в кассе банка «Держава».

Погашение кредита происходит ежемесячными аннуитетными платежами. Все расчеты указаны в дополнении к договору.

Мы предлагаем выгодные условия ипотеки для физических лиц и гарантируем прозрачность сделки. Наш банк заботится о своей репутации и ценит каждого клиента. Надеемся, что сотрудничество принесет пользу и поможет решить проблемы. Обращайтесь — будем рады вам помочь.

Смотрите так же:

  • Бесплатная юридическая помощь доклад Департамент по обеспечению деятельности мировых судей Свердловской области Бесплатная юридическая помощь Бесплатная юридическая помощь Оказание бесплатной юридической помощи на территории Свердловской области Оказание бесплатной юридической […]
  • Если ребенок родился мае Рожденные в мае Людям, рожденным в мае, благоволит планета Венера. Они принадлежат либо к знаку Тельца (с 21 апреля по 21 мая), либо к знаку Близнецов (с 21 мая по 20 июня). Для создания успешного будущего им лучше принимать важные решения в […]
  • Исковое заявление о содержание матери Образец заявления на алименты на содержание жены до 3 лет Семейное законодательство нашего государства стоит на защите имущественных и неимущественных прав граждан, особенно незащищенных. Например, право на алиментные выплаты имеют не только […]
  • Соцзащита юрист бесплатно Онлайн-консультация юриста по пособиям В связи с широким разнообразием единовременных и ежемесячных социальных выплат семьям с детьми в целом по России и в отдельных регионах страны, а также с учетом различных форм их предоставления (через органы […]
  • Гражданский кодекс рф от 30111994 с изменениями и дополнениями Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая, третья и четвертая. Текст с изменениями и дополнениями на 15 января 2009 года Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ Принят Государственной Думой 21 […]
Комментарии запрещены.